La clientèle aisée dans le viseur des banques : l'enquête inédite

En s’appuyant sur un sondage exclusif réalisé auprès de 500 personnes, cette étude de la collection Xerfi Observatoire sur la clientèle aisée dans la banque et l’assurance en France fournit aux professionnels des secteurs de la banque et de l’assurance toutes les clés pour mieux comprendre ce segment et anticiper ses besoins : attentes et critères de choix du prestataire, réalité de la relation avec les organismes financiers, taux d’équipement, niveau de satisfaction… Ce rapport met également en lumière les leviers d’amélioration de l’expérience client. Deux stratégies sont classiquement mobilisées pour adresser ce public : soit des approches mass market, soit des services de gestion privée. Avec pour le moment, peu de place faite aux approches hybrides.

L’enquête menée par les experts de Xerfi révèle en particulier un fort attachement des mass affluent à l’égard de leur conseiller bancaire traditionnel. Captant plus de 60% du patrimoine financier, les banques de réseau demeurent le « gestionnaire de patrimoine » principal. Opportunistes, les clients aisés n’hésitent pourtant pas à confier leurs avoirs à plusieurs prestataires financiers, deux et demi en moyenne selon notre étude. Ce phénomène de multi-bancarisation, et plus encore, de multi-financiarisation, se nourrit d’une offre toujours plus large et innovante promue par les banques et assureurs traditionnels, mais aussi les banques en ligne, les CGPI, les banques privées ou encore les spécialistes de l’épargne en ligne.