Blockchain/cryptomonnaies : clés d’innovation et d’efficacité dans les services financiers

Comment les banques, gestionnaires d’actifs et spécialistes du paiement peuvent-ils tirer parti des opportunités offertes par la blockchain afin de gagner en efficacité et proposer de nouvelles offres ? La dernière étude de la collection Focus de Xerfi examine l’impact de ces technologies sur les services financiers et les stratégies des entreprises du secteur pour capitaliser sur ces innovations.

Nos experts ont notamment mis en lumière les possibilités offertes par l’entrée en vigueur du règlement européen sur les marchés des crypto-actifs ou MiCA (pour « markets in crypto-assets regulation »). Ce texte devrait en effet améliorer l’image de ces produits auprès des clients et permettre de les proposer sans craindre de sanctions, en plus d’imposer de nouvelles règles du jeu aux start-up crypto. En parallèle, il est essentiel que les sociétés de gestion de portefeuille explorent la tokenisation d’actifs qui améliore la détention, l’échange et la gestion des actifs. Cette technologie offre surtout l’avantage de réduire le poids des intermédiaires financiers et donc de rééquilibrer les rapports de forces avec les distributeurs. Un mouvement qui va cependant pousser les plateformes de règlement-livraison et les émetteurs à adapter leurs infrastructures. De son côté, l’euro numérique, un nouveau type de monnaie de la banque centrale potentiellement basé sur la blockchain, risque de réduire les dépôts bancaires et de perturber le marché des paiements.

Dans ce contexte, quels cas d’usage ont déjà démontré la valeur ajoutée des cryptomonnaies et de la blockchain dans les services financiers ? Quels seront les impacts concrets du règlement MiCA sur le marché des crypto-actifs ? Et quels scénarios sont envisageables pour l’adoption de ces technologies par les acteurs traditionnels d’ici trois ans ?

Dans cette nouvelle étude, les experts de Xerfi ont analysé les stratégies déployées par les différents acteurs financiers autour de la blockchain et illustrées par de nombreuses études de cas.

• L’étude évalue notamment le niveau de déploiement de la blockchain dans les banques européennes, analyse les modes de développement privilégiés et décrypte les stratégies récentes des acteurs les plus actifs, à l’image de SG Forge, la division dédiée de la Société Générale aux activités de blockchain et crypto-actifs.
• Les experts de Xerfi se sont également penchés sur les apports de la blockchain pour les gestionnaires d’actifs et décrypté les approches des opérateurs américains et européens pour tokeniser les fonds. BlackRock a ainsi lancé son fonds tokenisé BUIDL, tandis que la plateforme paneuropéenne Iznes attire de plus en plus d’investisseurs.
• Le rapport analyse également les initiatives récentes des plateformes de règlement/livraison afin d’adapter les infrastructures à la blockchain ou se positionner sur le trading de crypto-actifs.
• De même, les experts de Xerfi ont décrypté les actions des spécialistes du paiement, notamment pour fluidifier les transactions en cryptomonnaies et en stablecoins.

Au-delà des stratégies par typologie d’acteur, les consultants de Xerfi analysent dans cette étude le potentiel de la blockchain dans les services financiers et présentent les perspectives du taux d’adoption des crypto-actifs en France par les particuliers à l’horizon 2027. L’étude analyse également les principaux types d’offres et passe au crible près de 120 start up de l’écosystème des cryptomonnaies et de la blockchain. 

Pour des informations plus complètes sur cette analyse, vous pouvez télécharger le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.

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