Compliance : optimiser la gestion de la conformité dans la banque et l’assurance grâce à l’IA

Comment les acteurs de la banque et de l’assurance peuvent-ils exploiter l’intelligence artificielle pour améliorer la qualité et l’efficacité de la conformité règlementaire ? La nouvelle étude de la collection Focus de Xerfi décrypte à la fois les tendances du côté des solutions disponibles sur le marché ainsi que les nouvelles pratiques des établissements financiers en matière de compliance.

Les experts de Xerfi mettent en particulier en évidence l’apport de l’IA générative pour accroître la productivité des organisations dont les coûts de gestion de la conformité ont progressé avec l'afflux de contraintes récentes comme la directive CSRD et l’IA Act. Plusieurs start-up, les regtech, ont en effet conçu des solutions pour simplifier et accélérer la mise à jour des données sur l’identité des clients, mais aussi mieux surveiller les transactions suspectes et frauduleuses. Mais un pilotage plus efficace de la compliance ne dépend pas uniquement de la technologie. La direction du contrôle interne doit ainsi évoluer dans son rôle afin de créer et diffuser une culture de la conformité auprès de l’ensemble des salariés. Il s’agit aussi de basculer vers une logique de compliance « native » en intégrant les contraintes réglementaires et normatives dès la conception des produits, services et processus bancaires et assurantiels.

Dès lors, comment les banques et assurances font-elles évoluer leurs pratiques ? Quel est l’état de la concurrence au niveau des solutions technologiques en matière de compliance ? Et quel potentiel d’activité pour les prestataires autour de la conformité d’ici 2027 ?

Dans cette nouvelle étude, les experts de Xerfi ont notamment décrypté les stratégies des principaux acteurs de la conformité selon leur profil et illustrées par de nombreuses études de cas :

• D’un côté, les acteurs du conseil en RSE entendent tirer profit des besoins en matière de conformité finance durable tandis que les entreprises de services numériques se positionnent sur la mise en conformité sur les sujets liés à la cybersécurité entre autres. Le rapport analyse ainsi comment le spécialiste du conseil auprès des institutions financières Accuracy renforce son pôle service compliance. L’étude revient aussi sur la stratégie de Regulation Partners autour des nouvelles technologies ; un acteur qui multiplie les initiatives autour de l’intelligence artificielle et de la cybersécurité.
• De l’autre côté, les éditeurs de logiciels spécialisés dans les services financiers se diversifient dans la compliance à l’image de Moody’s Analytics qui propose une gamme de produits axée autour des obligations prudentielles. Les regtech élargissent également leur offre, à l’instar de Scorechain qui propose une solution permettant de tracer les transactions et d’analyser les risques des actifs relatifs aux crypto-monnaies.

Au-delà des stratégies de croissance des fournisseurs de solutions de conformité, cette étude décrypte les pratiques des banques et assureurs en matière de compliance ainsi que les défis auxquels ils sont confrontés. Elle apporte également une analyse des tendances récentes du marché de la conformité dans la banque et l’assurance et ses perspectives d’ici à 2027.

Pour des informations plus complètes sur cette analyse, vous pouvez télécharger le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.